金融機構履行客戶身份識別義務：

按要求出示真實有效的身份證件、提供必要資料，如實填寫基本身份信息，如您的姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等；配合金融機構以電話、信函、電子郵件、短信等方式向您確認身份信息、回答金融機構工作人員合理的提問。

客戶到金融機構開立、掛失、注銷資金賬戶和證券賬戶，開立基金賬戶，申請、掛失、注銷期貨交易編碼，簽訂期貨經(jīng)紀合同，轉(zhuǎn)托管，指定交易、撤銷指定交易，掛失交易密碼，修改基本身份信息等資料，開通網(wǎng)上交易、電話交易等業(yè)務時，要出示真實有效的身份證件或其他身份證明文件，并填寫基本身份信息，配合證券公司完成客戶身份識別工作。

客戶代理他人辦理金融業(yè)務，應出示被代理人及本人有效身份證件或其他身份證明文件，填寫姓名、聯(lián)系方式、身份證件或其他身份證明文件的種類、號碼和有效期等等身份基本信息。

客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或負責人等信息時，應向金融機構出示相關信息，配合金融機構完成重新識別工作。

客戶在金融業(yè)務關系存續(xù)期間，應根據(jù)金融機構提示或主動及時更新身份信息?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件或者身份證明文件已過有效期的，客戶應在合理期限內(nèi)到開戶營業(yè)部辦理更新手續(xù)。

客戶在辦理金融業(yè)務時，應根據(jù)規(guī)定如實提供資金來源、去向、用途、交易實際控制人、受益人等信息。

保護個人隱私和商業(yè)秘密

反洗錢工作不會侵犯個人隱私和商業(yè)秘密?！斗聪村X法》專門規(guī)定，對依法履行反洗錢職責而獲得的客戶身份資料和交易信息要予以保密，并依法律規(guī)定，不得向任何組織和個人提供。

反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。司法機關依法獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢刑事訴訟。

中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，作為我國統(tǒng)一的大額和可疑交易報告的接收、分析、保存機構，避免因反洗錢信息分散而侵害金融機構客戶的隱私權和商業(yè)秘密。

保護自己，請您遠離洗錢活動

1.主動配合金融機構進行客戶身份識別

2.不要出租出借自己的身份證件

3.不要出租出借自己的賬戶

4.不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

5.不為身份不明人員代辦金融業(yè)務

6.不參與提供或使用非法金融服務，如地下錢莊

7.選擇安全可靠的金融機構

勇于舉報洗錢活動，維護社會公平正義

每個公民都有舉報的義務和權利。公民可以選擇多種形式進行舉報。所有舉報信息將被嚴格保密。

舉報電話：010－88092000

舉報信箱：北京西城區(qū)金融大街35號32－134信箱，中國反洗錢監(jiān)測分析中心

郵政編碼：100032    舉報傳真：010－88091999

電子郵箱： fiureport@pbc.gov.cn

舉報網(wǎng)址：www.camlmac.gov.cn