發(fā)布時(shí)間:2014-10-23 閱讀次數(shù):
如何保護(hù)自己遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng) 1、不要出租出借自己的身份證件出租出借自己的身份證件,可能會(huì)產(chǎn)生系列后果:(1)他人借用您的名義從事非法活動(dòng)(2)可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)(3)可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊(4)您的誠信狀況受到合理懷疑(5)因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的名譽(yù)受損2、不要出租出借自己的賬戶金融賬戶不僅是您進(jìn)行金融交易的工具,也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的賬戶,以您良好的聲譽(yù)做掩護(hù),通過您的賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng),因此不出租出借賬戶既是對您的權(quán)利保護(hù),也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。3、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑,使用自己的個(gè)人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金,逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測,為他人洗錢提供便利。也有人通過自己的賬戶為他人提現(xiàn)進(jìn)行詐騙或攜款潛逃。然而,法網(wǎng)恢恢,疏而不漏。請您切記,賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng),請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。4、為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易只會(huì)弄巧成拙即使金融機(jī)構(gòu)將您的交易作為大額交易報(bào)告給有關(guān)部門,法律也確定了嚴(yán)格的保密制度,確保您的財(cái)富信息不會(huì)為第三方所知悉,同時(shí)被報(bào)告大額交易并不代表有關(guān)部門懷疑您資金的合法性或交易的正當(dāng)性,有關(guān)部門不會(huì)僅憑交易金額就斷定洗錢活動(dòng)的存在。如果您為避免大額交易報(bào)告而刻意拆分交易,既可能引發(fā)反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑,又可能增加您的交易費(fèi)用,降低您金融交易的效率。5、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)為客戶提供融資、資產(chǎn)管理、財(cái)富增值和保值等服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管和履行反洗錢義務(wù)是對其客戶和自身負(fù)責(zé)。非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管,為犯罪分子和恐怖勢力提供資金支持、轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”,成為社會(huì)公害。一個(gè)為您頻繁“通融”、違規(guī)經(jīng)營的金融機(jī)構(gòu)可能也為犯罪分子提供了便利,讓犯罪的黑手伸進(jìn)了您的賬戶。您能放心讓他們打理您的血汗錢嗎?一個(gè)為毒販清洗毒資、為貪官轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、為恐怖分子提供融資的非法金融機(jī)構(gòu)。能為您提供誠信服務(wù)嗎?因此,一定要選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。公民應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)1、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別為了防止他人盜用您的名義從事非法活動(dòng),為了防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序,您到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí),需要配合以下完成以下工作:出示您的身份證件;如實(shí)填寫您的身份信息,如您的姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等;配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息;回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問。2、支持國家反洗錢工作也是保護(hù)自己的利益開辦業(yè)務(wù)時(shí),請你帶好身份證件有效身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的基本憑據(jù)。為避免他人盜用您的名義竊取您的財(cái)富,或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢等犯罪活動(dòng),當(dāng)您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),需出示有效身份證件或身份證明文件。如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件,金融機(jī)構(gòu)將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。大額現(xiàn)金存取時(shí),請出示身份證件凡是存入或取出5萬元以上人民幣或等值1萬美元以上外幣時(shí),金融機(jī)構(gòu)需核對您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權(quán)利,而是希望通過這樣的手段,防止不法分子渾水摸魚,創(chuàng)造更純凈的金融市場環(huán)境。他人替您辦理業(yè)務(wù)時(shí),請出示他(她)和您的身份證件金融機(jī)構(gòu)工作人員需要核實(shí)交易主體的真實(shí)身份,當(dāng)他人代您辦理業(yè)務(wù)時(shí),需要對代理關(guān)系進(jìn)行合理的確認(rèn)。特別提醒,當(dāng)他人代您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品、存取大額資金時(shí),金融機(jī)構(gòu)需要核對您和代理人的身份證件。3、勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng),維護(hù)社會(huì)公平正義為了發(fā)揮社會(huì)公眾的積極性,動(dòng)員社會(huì)的力量與洗錢犯罪作斗爭,保護(hù)單位和個(gè)人舉報(bào)洗錢活動(dòng)的合法權(quán)利,我國《反洗錢法》特別規(guī)定任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng),同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。每個(gè)公民都有舉報(bào)的義務(wù)和權(quán)利,我們歡迎所有公民舉報(bào)洗錢犯罪及其上游犯罪,公民可以選擇多種形式進(jìn)行舉報(bào)。所有舉報(bào)信息將被嚴(yán)格保密。 |