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風(fēng)險(xiǎn)揭示

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“多賬戶交易”的那些事兒

     發(fā)布時(shí)間:2015-07-28     閱讀次數(shù):

“多賬戶交易”的那些事兒

    4月,“一人多戶”政策正式放開,市場上的投資者積極回應(yīng),新開賬戶數(shù)不斷激增。與此同時(shí),我們也陸續(xù)收到了投資者關(guān)于多賬戶交易相關(guān)問題的咨詢。在這兒,我們做出回復(fù)。這些事兒,您在通過多賬戶交易前不可不知。

    “這段時(shí)間,周圍一些朋友都開了好幾個(gè)股票賬戶,說是這樣只會讓炒股更方便,效率更高。股票交易賬戶真的是多多益善,越多越好嗎?”

    投資者都知道在買賣股票前應(yīng)先開戶,就像是到銀行存款時(shí)得先辦個(gè)存折一樣。4月12日,中國證券登記結(jié)算有限公司(簡稱“中國結(jié)算”)發(fā)布通知,明確允許自然人投資者根據(jù)實(shí)際需要開立多個(gè)滬、深A(yù)股賬戶及場內(nèi)封閉式基金賬戶。“一人多戶”正式放開。

    盡管“一人多戶”讓投資者有了通過多家證券公司參與A股交易,更主動地選擇優(yōu)質(zhì)投資服務(wù)的可能,大大降低了在辦理銷戶時(shí)的種種不便、不快,但是,股票交易賬戶可不是多多益善,越多越好?。?/p>

事實(shí)上,盲目開立了多個(gè)股票賬戶,并進(jìn)行多賬戶交易所帶來的各種“煩惱”和不便,也會讓投資者們很“捉急”的:

    *多賬戶交易意味著多賬戶管理。投資者一旦記錯或遺忘了證券賬戶、資金賬戶號或者密碼就可能因?yàn)椴荒芗皶r(shí)交易而影響交易效率,甚至受到損失……

    *此外,還可能發(fā)生在參與具體業(yè)務(wù)前,投資者為滿足適當(dāng)性管理中關(guān)于資產(chǎn)等要求,或者為了維持風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果而不時(shí)地在多賬戶內(nèi)頻繁買入賣出、挪移資產(chǎn)……這既可能降低投資者參與交易的效率,影響投資收益,還可能增加各種操作風(fēng)險(xiǎn),不容小覷哦!

    “前陣子媒體上都是關(guān)于一人多戶引爆投資者開戶浪潮之類的報(bào)道。真有很多投資者開了多個(gè)股票賬戶嗎?具體是哪些投資者開了多個(gè)股票交易賬戶???”

    從中國結(jié)算公開的數(shù)據(jù)中可以看到,自政策正式放開后到5月29日,A股賬戶數(shù)已達(dá)到21315.6萬戶,讓人想想也是醉了。

    單就滬市來說,截至5月20日,有5.2%的投資者開立了多個(gè)A股證券賬戶(即2個(gè)以上含2個(gè)賬戶,下同),其中,90%以上的投資者選擇開立2個(gè)而不是更多的賬戶。看來,關(guān)于多賬戶交易可能存在的各種不便或風(fēng)險(xiǎn),大家也是預(yù)見到了。

    那開立了多賬戶的滬市投資者在結(jié)構(gòu)上又是怎樣的呢?大數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)結(jié)果告訴我們,一是,有80%以上是處于20-50歲區(qū)間的青年或中年投資者;另一是,入市10年以上的投資者對于多賬戶交易還是比較謹(jǐn)慎的,開立多賬戶的人數(shù)顯著低于入市不足10年的投資者,僅占到了后者的28%左右。

    “前幾天,我去營業(yè)部打算開第二個(gè)戶,也想著再開港股通交易權(quán)限??蔂I業(yè)部的人跟我說還要做適當(dāng)性評估,要這么麻煩嗎?”

    相信大家都可以理解,在證券市場上很難找到財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)歷、投資知識和投資需求完全相同的兩個(gè)人,即使是生活在同一個(gè)家庭中的兄弟姐妹、工作在一個(gè)部門的親密同事,也可能在風(fēng)險(xiǎn)承受能力和承受意愿上大相徑庭。

    既然每名投資者都如此“與眾不同”,那么,證券公司就有必要在提供投資產(chǎn)品或服務(wù)時(shí),啟動“私人定制”模式,“了解投資者”并在綜合評估后提供“適合的”產(chǎn)品或服務(wù),避免投資者因?yàn)閰⑴c了“不適合”的投資而受到損失。這就是“適當(dāng)性”,金像獎影片《奪命金》中也有這個(gè)情節(jié)的哦!

    另外,投資者在不同時(shí)期的財(cái)務(wù)狀況、投資需求、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)承受意愿都可能發(fā)生變化。不能認(rèn)為,適當(dāng)性評估是一勞永逸的,證券公司也不會因?yàn)橥顿Y者曾在其他公司通過評估就自動將其看作是適合的投資者。舉個(gè)栗子,就拿您提到的港股通來說,證券公司應(yīng)當(dāng)按照《滬港通試點(diǎn)辦法》規(guī)定對打算參與的個(gè)人投資者進(jìn)行綜合評估,而投資者也應(yīng)當(dāng)配合評估提供有關(guān)的證明材料。

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