案例一：輕信“牛股師”損失慘重

一、案情摘要

    趙某自封資深的“牛股師”、“私募王牌操盤手”，宣稱曾在多家知名證券公司工作，在多家網(wǎng)站博客張貼股票賬戶截圖炫耀其操作的股票均有盈利，并自我吹噓其通過內(nèi)部渠道獲取翻倍牛股的投資信息，以誘導(dǎo)投資者與其聯(lián)系。趙某招兵買馬，指示員工通過QQ群、手機短信、售賣股票軟件等方式指導(dǎo)投資者買賣股票，以“指導(dǎo)費、咨詢費、服務(wù)費、會費”等名義收取投資者800余萬元，投資者虧損嚴重。

    2013年5月，投資者向當?shù)刈C監(jiān)局舉報，該局聯(lián)合公安機關(guān)對趙某非法經(jīng)營案進行了查處。

二、風險提示

    近期隨著股市火爆，非法證券咨詢又開始改頭換面，以QQ群、微信群、手機短信、股票軟件等形式群發(fā)股票買賣信息，并信誓旦旦承諾包賺不賠。投資者一定要擦亮眼睛，通過在中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站核實公司及人員是否有證券投資咨詢資格、核實公司地址是否真實、收款賬戶是否是公司賬戶等方式增強識別能力，維護自身合法權(quán)益。

案例二：迷信“消息”股深陷騙局

一、案情摘要

    2010年3月起，以田某某、劉某某為首的犯罪團伙先后在多個城市注冊成立“某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”等9家公司，招聘員工超過200人，以銷售炒股軟件為幌子，通過QQ群、飛信等聊天工具，大量發(fā)布股票交割單電腦截圖等虛假信息，以推薦牛股、提供內(nèi)幕信息、與私募基金合作獲取高額收益為誘餌，向投資者非法薦股，從事非法證券投資咨詢活動，騙取全國各地投資者錢財。2013年5月，經(jīng)過周密調(diào)查，當?shù)刈C監(jiān)局聯(lián)合公安機關(guān)一舉查處某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司等5家非法證券投資咨詢機構(gòu)，抓捕18名犯罪嫌疑人。2014年6月19日，當?shù)厝嗣穹ㄔ簩δ衬尘W(wǎng)絡(luò)科技有限公司非法經(jīng)營案進行判決，分別判決田某某、劉某某等15人非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑1年3個月至2年，并處罰金2萬元至50萬元。

二、風險提示

    從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的機構(gòu)，須經(jīng)中國證監(jiān)會批準獲得相關(guān)業(yè)務(wù)資格，證券從業(yè)人員須通過所在機構(gòu)向中國證券業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)資格方可上崗。合法的證券經(jīng)營機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)活動中一般使用對公賬戶，請投資者切勿向個人賬戶匯款，并自覺遠離提供所謂“內(nèi)幕股”的非法機構(gòu)，摒棄“一夜暴富”觀念，保持理性投資心態(tài)，切記“天上不會掉餡餅”。

案例三：非法代客理財害人不淺

一、案情摘要

    王某等人借用經(jīng)過工商登記注冊的公司外衣，通過電話、互聯(lián)網(wǎng)、短信等營銷方式，以高額投資回報為誘餌，騙取投資者投資咨詢服務(wù)費。該公司主要通過三招吸引投資者。一是形象包裝。該公司特意租賃了一處高檔寫字樓，設(shè)立了一個功能強大的公司網(wǎng)站，內(nèi)容覆蓋股票、基金、期貨等主要投資領(lǐng)域，可以免費由公司的“名牌分析師”提供股票診斷服務(wù)。二是“話術(shù)”誘惑。該公司專門培訓了一批巧舌如簧的員工，以極富煽動性的語言，信誓旦旦的保證等多種“話術(shù)”手段招攬客戶。三是協(xié)議解慮。該公司通過與客戶簽訂《委托理財協(xié)議》或《資產(chǎn)管理協(xié)議書》的形式，騙取客戶的信任，輕而易舉地獲取了其股票賬號和密碼，進而全權(quán)代理其買賣股票，并根據(jù)協(xié)議收取資產(chǎn)管理費（客戶股票賬戶資產(chǎn)額的1%至10%）和盈利分成收入（客戶股票賬戶盈利部分的20%）。案發(fā)時，該公司代為操盤的資金規(guī)模達11,000多萬元，非法獲利近1,900萬元。

二、風險提示

    非法代客理財是違法行為，投資者如參與其中，相關(guān)利益不受法律保護，因此，投資者在證券投資過程中一定要認清非法代客理財?shù)谋举|(zhì)和危害，自覺養(yǎng)成良好的投資理財習慣，樹立正確的投資理念，增強風險自擔意識，提高風險識別能力，避免落入非法代客理財?shù)南葳濉?/p>