投資者李某反映其在某證券公司營業(yè)部的股票交易結算資金出現(xiàn)問題。2013年3月21日賣出股票后，應收回資金54363元，次日其欲把資金轉入銀行，銀證劃轉操作卻無法完成，經(jīng)向營業(yè)部詢問后，方知資金被凍結。李某要求營業(yè)部予以解凍，但在3月25日查詢賬戶時，發(fā)現(xiàn)賬面資金仍然只余0.06元，認為資金被營業(yè)部挪用。 

　　被申請營業(yè)部稱，李某于2012年12月13日到營業(yè)部現(xiàn)場開戶，營業(yè)部工作人員核實其風險等級后，按適當性原則向其介紹了所在證券公司的集合資產(chǎn)管理計劃。李某簽署了該計劃，并設置了自動參與策略，即交易結算賬戶上的留存資金將自動參與該計劃業(yè)務，如客戶賬戶出現(xiàn)可用資金，次日系統(tǒng)將自動為客戶買入該集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品。如客戶希望將資金轉出，需要在可用資金出現(xiàn)的當天設置預約取款。營業(yè)部稱李某開戶時通過自助設備開通了該項計劃業(yè)務，營業(yè)部存有監(jiān)控錄像資料。2013年3月25日，李某因前一交易日未進行預約取款設置，導致賬戶資金無法轉出。 

　　李某稱，在取款事件發(fā)生之前，因覺得不方便操作，其已經(jīng)要求營業(yè)部取消此項業(yè)務，但營業(yè)部未予及時辦理，才造成該糾紛的發(fā)生。 

　　接到調(diào)解申請人傳真及來訪反映的相關問題后，江蘇協(xié)會對該起糾紛進行了簡易調(diào)解。江蘇協(xié)會多次與雙方溝通，建議營業(yè)部尊重客戶的意愿，按照投資者李某的真實需求提供服務，營業(yè)部表示同意。營業(yè)部工作人員應客戶要求取消了該項業(yè)務，并指導客戶完成資金轉賬，同時對未能及時辦理變更業(yè)務給客戶造成的不便表示歉意。 

　　營業(yè)部承認在向投資者李某提供創(chuàng)新業(yè)務服務過程中存在過失，協(xié)助李某取消自動購買理財產(chǎn)品的業(yè)務設置，并幫助投資者完成賣出股票資金的轉出操作，李某對處理結果表示滿意，糾紛得以化解。 

　　案例分析：本案例中，李某雖然自助開通自動購買理財計劃的業(yè)務，但其實并未真正理解其中的操作要點，加之營業(yè)部未及時按照客戶要求取消自動購買設置，以致出現(xiàn)資金不能按照李某要求轉出的現(xiàn)象。證券經(jīng)營機構應從此案中吸取教訓，在向客戶介紹推薦創(chuàng)新業(yè)務時，要確保客戶理解服務內(nèi)容和業(yè)務規(guī)則要點，并要及時滿足客戶的新需求。只有將客戶服務工作做實做細，才能確保投資者服務工作落到實處。