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典型案例

權(quán)益保護(hù)

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打非宣傳月---非法證券活動案例解析

     發(fā)布時間:2016-12-06     閱讀次數(shù):

非法證券活動類型:
        認(rèn)清合法金融產(chǎn)品,切莫落入投資陷阱。不法分子將虛構(gòu)的“金融產(chǎn)品”私下介紹給客戶,以承諾巨額資金回報(bào)為誘餌,從事非法集資詐騙活動。
主要表現(xiàn)形式及其傳播途徑:
       本類非法證券活動的主要表現(xiàn)形式為不法分子私下向投資者推薦所謂的“證券投資理財(cái)產(chǎn)品”,以零風(fēng)險(xiǎn)、高收 益等為誘餌,從事非法集資詐騙活動。
       本類非法證券活動的主要傳播途徑為不法分子假借金融機(jī)構(gòu)銷售金融產(chǎn)品的名義,將未正式公開發(fā)行的“產(chǎn)品”私下介紹給客戶,騙取客戶將資金轉(zhuǎn)入其個人銀行卡中,用以投資虛構(gòu)的高回報(bào)理財(cái)產(chǎn)品。
案例解析:
       A投資公司客戶經(jīng)理張某,經(jīng)人介紹認(rèn)識B投資公司客戶經(jīng)理于某,并通過其參與所謂的“證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)”。于某承諾此業(yè)務(wù)資金劃出至回轉(zhuǎn)期限僅 1天,日息高達(dá) 1%。此后,張某先后三次介紹他人參與該業(yè)務(wù),其中前 2 次交易均成功收回本息。第3次,張某自己出資 50萬元,客戶王某出資 400 萬元,共計(jì) 450 萬元進(jìn)行第 3次交易,王某將資金劃轉(zhuǎn)至張某個人銀行卡中,由張某出具收條,再由張某將資金劃轉(zhuǎn)至于某個人銀行卡中,由于某出具欠條。
       由于款項(xiàng)至今未能按期回款,糾紛升級,于某因涉嫌非法集資已被公安機(jī)關(guān)刑事拘留??蛻敉跄骋訟投資公司應(yīng)為張某的行為承擔(dān)責(zé)任為由,多次到 A投資公司要求賠償。
欺詐行為手法分析:
       不法分子往往以“承諾收益”、“高額利息”等巨額回報(bào)為誘惑,吸引一些不明真相的投資者私下參與非法委托理財(cái)或投資業(yè)務(wù)。張某介紹王某參與“證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)”,既無合同、又無書面介紹材料、更無風(fēng)險(xiǎn)提示文件,不是 A 投資公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)范圍,也超出張某本身的工作職責(zé)范圍。
       類似的情況還有不法分子利用設(shè)立有限合伙企業(yè)對接私募,以低資金門檻吸引客戶參與,非法集資投向高風(fēng)險(xiǎn)高資金門檻的理財(cái)產(chǎn)品;利用金融機(jī)構(gòu)同名產(chǎn)品,吸引客戶投資,采用欺騙手段,騙取客戶私下劃轉(zhuǎn)資金,集資用于非法目的 等等。
風(fēng)險(xiǎn)提示:
      1、購買證券公司代銷的金融產(chǎn)品要看它是不是經(jīng)國家批準(zhǔn)或備案的合法產(chǎn)品。
      2、購買證券公司分支機(jī)構(gòu)銷售的金融產(chǎn)品要看它是否經(jīng)過證券公司總部批準(zhǔn)。
      3、不要輕信“保本保收益”的承諾,要對所謂的“承諾高收益理財(cái)產(chǎn)品”保持清醒的認(rèn)識。
      4、證券公司銷售的合伙企業(yè)有限合伙份額形式的私募股權(quán)投資基金不能買。
      5、私下集資認(rèn)購產(chǎn)品份額風(fēng)險(xiǎn)大。
      6、切莫將資金轉(zhuǎn)入其他個人賬戶。
      7、認(rèn)清產(chǎn)品性質(zhì),了解相關(guān)產(chǎn)品規(guī)定。