案情簡介：廣州客戶盛先生投訴某證券公司營業(yè)部員工王某,在新浪博客、微博、QQ群推薦股票和股指期貨，并收取費用，涉嫌從事非法證券活動，詐騙錢財。

　　調解過程：天津協(xié)會收到投訴后，了解到王某僅具有一般證券業(yè)務資格，無證券分析師資格，且為離職狀態(tài)，但其新浪微博認證為“某證券公司分析師”，騰訊微博認證為“某證券公司投資分析師”，且均有有償字樣。核實情況后，天津協(xié)會及時通知證券公司營業(yè)部總經理，督促其查明情況。 

　　證券公司核查情況后，及時向協(xié)會天津協(xié)會遞交了書面情況說明和處理決定。認定王某為該營業(yè)部內退員工，在不具備投資咨詢資格的情況下，以營業(yè)部投資分析師的名義進行非法證券咨詢活動，給營業(yè)部帶來了嚴重不良影響，營業(yè)部針對王某的上述行為對其進行了批評教育，要求其作出書面檢討，并令其停止并撤銷以投資分析師的名義所注冊的所有微博、博客和QQ群，消除對營業(yè)部的不良影響。      

　　在營業(yè)部和天津協(xié)會調解中心的批評教育下，王某向客戶返還了所有收取的費用并道歉。盛先生對處理結果表示滿意。營業(yè)部以此為戒，對員工規(guī)范執(zhí)業(yè)行為進行統(tǒng)一培訓，加強員工內部管理，規(guī)范員工行為，完善投訴機制，做到預防為主，嚴防此類事件再次發(fā)生。 

　　案例分析：此案例提示證券公司應該加強對內退員工的管理，規(guī)范員工行為，以此為戒，加強監(jiān)督。另一方面，作為投資者，應該登陸中國證券業(yè)協(xié)會網站查明推薦股票等金融產品的投資分析師是否真的具有職業(yè)資格，防范不法分子詐騙錢財。如果有要求投資者向個人銀行賬戶劃轉投資咨詢費的情況，一定屬于非法證券活動，投資者要提高警惕，不要輕信網絡、報刊、雜志和其他渠道的股票推薦，提升防范風險的意識。