投資者李某反映其在某證券公司營業(yè)部的股票交易結(jié)算資金出現(xiàn)問題。2013年3月21日賣出股票后，應(yīng)收回資金54363元，次日其欲把資金轉(zhuǎn)入銀行，銀證劃轉(zhuǎn)操作卻無法完成，經(jīng)向營業(yè)部詢問后，方知資金被凍結(jié)。李某要求營業(yè)部予以解凍，但在3月25日查詢賬戶時，發(fā)現(xiàn)賬面資金仍然只余0.06元，認(rèn)為資金被營業(yè)部挪用。 

　　被申請營業(yè)部稱，李某于2012年12月13日到營業(yè)部現(xiàn)場開戶，營業(yè)部工作人員核實其風(fēng)險等級后，按適當(dāng)性原則向其介紹了所在證券公司的集合資產(chǎn)管理計劃。李某簽署了該計劃，并設(shè)置了自動參與策略，即交易結(jié)算賬戶上的留存資金將自動參與該計劃業(yè)務(wù)，如客戶賬戶出現(xiàn)可用資金，次日系統(tǒng)將自動為客戶買入該集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品。如客戶希望將資金轉(zhuǎn)出，需要在可用資金出現(xiàn)的當(dāng)天設(shè)置預(yù)約取款。營業(yè)部稱李某開戶時通過自助設(shè)備開通了該項計劃業(yè)務(wù)，營業(yè)部存有監(jiān)控錄像資料。2013年3月25日，李某因前一交易日未進行預(yù)約取款設(shè)置，導(dǎo)致賬戶資金無法轉(zhuǎn)出。 

　　李某稱，在取款事件發(fā)生之前，因覺得不方便操作，其已經(jīng)要求營業(yè)部取消此項業(yè)務(wù)，但營業(yè)部未予及時辦理，才造成該糾紛的發(fā)生。 

　　接到調(diào)解申請人傳真及來訪反映的相關(guān)問題后，江蘇協(xié)會對該起糾紛進行了簡易調(diào)解。江蘇協(xié)會多次與雙方溝通，建議營業(yè)部尊重客戶的意愿，按照投資者李某的真實需求提供服務(wù)，營業(yè)部表示同意。營業(yè)部工作人員應(yīng)客戶要求取消了該項業(yè)務(wù)，并指導(dǎo)客戶完成資金轉(zhuǎn)賬，同時對未能及時辦理變更業(yè)務(wù)給客戶造成的不便表示歉意。 

　　營業(yè)部承認(rèn)在向投資者李某提供創(chuàng)新業(yè)務(wù)服務(wù)過程中存在過失，協(xié)助李某取消自動購買理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)設(shè)置，并幫助投資者完成賣出股票資金的轉(zhuǎn)出操作，李某對處理結(jié)果表示滿意，糾紛得以化解。 

　　案例分析：本案例中，李某雖然自助開通自動購買理財計劃的業(yè)務(wù)，但其實并未真正理解其中的操作要點，加之營業(yè)部未及時按照客戶要求取消自動購買設(shè)置，以致出現(xiàn)資金不能按照李某要求轉(zhuǎn)出的現(xiàn)象。證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)從此案中吸取教訓(xùn)，在向客戶介紹推薦創(chuàng)新業(yè)務(wù)時，要確?？蛻衾斫夥?wù)內(nèi)容和業(yè)務(wù)規(guī)則要點，并要及時滿足客戶的新需求。只有將客戶服務(wù)工作做實做細(xì)，才能確保投資者服務(wù)工作落到實處。