天上不會掉餡餅，合法咨詢勿盲目
 
【案例】投資者張某在家接到電話，對方稱自己是國內(nèi)知名私募基金公司，擁有大量的內(nèi)幕信息，能為其提供證券投資咨詢服務(wù)。張某經(jīng)介紹上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站，看見網(wǎng)站上公布了大量股票研究報告和行情分析，覺得該公司非常專業(yè)，便同意接受該公司的咨詢服務(wù)并繳納了8000元服務(wù)費。事實上該公司只是個皮包公司，并不具有投資咨詢資質(zhì)，張某繳納的服務(wù)費也打了水漂。
        案例分析：許多所謂的專業(yè)機構(gòu)無外乎就是租用一個幾十平米的辦公場所，并雇用一些對證券市場一無所知的業(yè)務(wù)人員通過事先準備好的“話術(shù)”對投資者進行欺詐的“皮包”公司。因此，投資者在參與證券投資咨詢服務(wù)活動中，一定要提高警惕，不要盲目輕信所謂的“專業(yè)機構(gòu)”和“內(nèi)幕消息”。
 
        相信以上案例中的騙局方式大家應(yīng)該并不陌生，隨著證券市場的發(fā)展，以“免費診股”、“送黑馬股”、“內(nèi)幕消息”、私募基金為幌子從事非法證券投資咨詢業(yè)務(wù)、欺詐投資者的案例不斷增多。這就需要廣大投資者接受投資咨詢服務(wù)時一定要核實對方的資格，明確對方身份，選擇合法機構(gòu)和有執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)人員。接下來就讓我們擦亮雙眼學(xué)會如何識別并遠離非法證券投資咨詢。
 
         什么是非法證券投資咨詢？
        非法證券投資咨詢，是指有關(guān)機構(gòu)或個人未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，擅自從事為證券投資人或客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。
未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準擅自開展下列活動的，為“非法證券投資咨詢”活動：（一）接受投資人或者客戶委托，提供證券投資咨詢服務(wù)；（二）舉辦有關(guān)證券投資咨詢的講座、報告會、分析會等；（三）在報刊上發(fā)表證券投資咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券投資咨詢活動；（四）通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券投資咨詢活動；（五）中國證監(jiān)會認定的其他形式。
 
         非法證券投資咨詢活動的主要手法？
        1、通過建立網(wǎng)站、博客、QQ群等招收會員，推薦股票，其目的是收取會費。不少上網(wǎng)的證券投資者都有這樣的經(jīng)驗，經(jīng)常會在一些博客或論壇上看到某人自稱“股神”、“薦股專家”，有的博客發(fā)文聲稱，只要加入成為會員，就可以獲取具體信息；有的門戶網(wǎng)站出現(xiàn)招募廣告，聲稱只要成為會員，就保證收益達到相當(dāng)水平；有的網(wǎng)站聲稱代客炒股，收益分成。典型案例是被法院以非法經(jīng)營罪判處有期徒刑3年的“帶頭大哥”案。
         2、以出售炒股軟件為名實施非法證券投資咨詢。部分機構(gòu)打著信息公司、軟件開發(fā)公司的旗號，以銷售所謂的“薦股軟件”為掩蓋從事非法證券投資咨詢活動。其基本做法是：以開發(fā)專業(yè)證券資訊產(chǎn)品為名，通過報紙、電臺、網(wǎng)站、現(xiàn)場營銷等方式，銷售“薦股軟件”。不法分子不敢直接提供咨詢服務(wù)，而是以銷售“薦股軟件”名義，將非法證券投資咨詢作為軟件的功能和后期服務(wù)，把高額的收費隱藏在軟件的銷售當(dāng)中。
         3、以代客理財?shù)拿x非法從事證券投資咨詢。不法分子往往宣稱推出了新的理財方式，會員無須繳納會員費，只要將自己的股票代碼及交易密碼告知公司的業(yè)務(wù)員，公司就可代會員進行股票買賣，盈利后按約定的比例收取咨詢費用。另外一種方式就是與投資者簽訂協(xié)議，由公司向投資者推薦股票，投資者自行操作，盈利后按約定的比例收取咨詢費用。
         4、以私募基金之名，非法從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。他們先在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立公司網(wǎng)站，并組織人員搜集各大媒體公開的股票研究報告信息，同時在網(wǎng)站上設(shè)立股票行情即時分析業(yè)務(wù)吸引股票投資者。然后隨機給投資者打電話，稱是國內(nèi)知名私募基金公司為廣大股票投資者提供免費證券投資咨詢服務(wù)。通過電話得知所聯(lián)系的投資者有意愿獲得證券投資咨詢服務(wù)后，就反復(fù)向投資者推薦股票，收取服務(wù)費。
         5、以證券投資講座、培訓(xùn)會、研究報告會等現(xiàn)場宣講方式為名從事非法證券投資咨詢活動。這類非法證券投資咨詢活動通過網(wǎng)絡(luò)、散發(fā)傳單等方式發(fā)布有關(guān)講座會議信息，以增強投資者投資專業(yè)知識為名，在宣講的過程中騙取投資者信任，將其招收為會員，收取會員費，推薦所謂能帶來高回報的股票。
         6、假冒合法機構(gòu)名稱、自編“理財分析師資格證號”、偽造公司工商執(zhí)照、證券投資咨詢資格證書等各種備案認證資格標志，設(shè)立李鬼網(wǎng)站，蒙騙投資者，非法從事證券投資咨詢。
 
        如何防范非法證券投資咨詢？
        1、樹立理性投資觀念。投資者切不可輕信任何可疑網(wǎng)站、陌生電話和手機短信發(fā)來的投資理財廣告，所謂“內(nèi)部消息”、“解套翻本”、“高額回報率”等傳言和蠱惑，不抱“貪圖小利”、“天上掉餡餅”等心理和幻想，用健康的心態(tài)對待投資盈虧，樹立正確的投資理財觀念。特別是投資股票虧損或被套的投資者，切不可“病急亂投醫(yī)”。
        2、提高風(fēng)險意識，自覺維護合法權(quán)益。投資者要加強證券法律、法規(guī)學(xué)習(xí)，提高證券投資風(fēng)險防范意識，自覺遠離非法證券活動。在日常生活中，不隨便泄漏個人的身份、財產(chǎn)及家庭等基本資料信息，不給不法機構(gòu)和個人可乘之機。對可疑的機構(gòu)和個人的主動聯(lián)系，要增強風(fēng)險意識。
        3、查驗資格證書，甄別咨詢行為的合法性。根據(jù)規(guī)定，未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，任何機構(gòu)和個人均不得從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。同時，取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的個人，必須在具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)從事證券投資咨詢活動。因此，投資者接受投資咨詢服務(wù)前，應(yīng)主動向有關(guān)機構(gòu)和個人索取其資格證書，并可通過中國證券業(yè)協(xié)會官方網(wǎng)站（www.sac.net.cn）查詢具有合法證券咨詢業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)名單，或電話詢問轄區(qū)證券監(jiān)管部門，核實 所委托的咨詢機構(gòu)是否屬合法機構(gòu)。對任何夸大宣傳、承諾收益等煽動性語言，投資者一定要保持高度警惕。
         4、簽訂書面合同，規(guī)范付款行為。根據(jù)規(guī)定，證券投資咨詢機構(gòu)接受客戶委托，提供證券投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂投資咨詢服務(wù)合同，且只能通過公司專用收款賬戶收取咨詢服務(wù)費。投資者在接受咨詢服務(wù)過程中，對于不能提供合同原件或只能以傳真、郵件方式提供合同副本的，要高度警惕。要留心識別匯款賬戶的賬號和收款人，堅決不向個人賬戶匯入投資咨詢服務(wù)費。