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基金投資者入市必讀

     發(fā)布時(shí)間:2017-09-16     閱讀次數(shù):

1、什么是證券投資基金?
   通俗的講,證券投資基金是由專(zhuān)業(yè)基金管理機(jī)構(gòu)發(fā)起成立的匯集了眾多投資者資金,以股票、債券等一籃子有價(jià)證券為標(biāo)的進(jìn)行投資運(yùn)作,由銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行托管,從而為實(shí)現(xiàn)投資者的財(cái)富保值增值的一項(xiàng)投資工具。
2、證券投資基金是如何分類(lèi)的?
   按照基金規(guī)??煞耠S時(shí)變化分,可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。
按照投資對(duì)象的不同可分為貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金和保本基金。其中,股票型基金又可以按照投資策略的不同分為主動(dòng)管理型股票基金和指數(shù)基金。
3、什么是封閉基金?什么是開(kāi)放式基金?
   封閉式基金指基金發(fā)行總額事先確定,基金成立后規(guī)??倲?shù)在一定時(shí)期內(nèi)不變,期間不允許投資者申購(gòu)贖回的基金。
      開(kāi)放式基金是指發(fā)行總額不固定,基金成立后規(guī)模隨時(shí)增減、投資者可以按基金凈值在規(guī)定的交易時(shí)間和交易終端申購(gòu)和贖回的基金。
4、什么是股票型基金?股票型基金分為哪些種類(lèi)?
       股票型基金是指60%以上的基金資產(chǎn)投資于上市公司股票的基金。從投資策略角度,股票型基金又可以分為主動(dòng)管理型股票基金和指數(shù)基金。其中,主動(dòng)管理型股票基金按照投資股票的風(fēng)格不同,可以細(xì)分為價(jià)值型、成長(zhǎng)型和平衡型。
        價(jià)值型基金:價(jià)值型基金采取的投資策略是低買(mǎi)高賣(mài),重點(diǎn)關(guān)注股票目前價(jià)格是否合理,價(jià)值型基金投資第一步就是尋找價(jià)格低廉的股票,該基金主要追求價(jià)值型策略,其投資標(biāo)的大多是行業(yè)內(nèi)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健,業(yè)績(jī)優(yōu)良的上市公司股票。適合長(zhǎng)期投資者及追求市場(chǎng)平均收益的保守及穩(wěn)健投資者。
        成長(zhǎng)型基金:成長(zhǎng)型基金的投資策略旨在挑選盈利增長(zhǎng)優(yōu)于平均水平,并具備增值潛力的公司。成長(zhǎng)型的重點(diǎn)并不著眼于股票的現(xiàn)價(jià),而是預(yù)期未來(lái)股價(jià)表現(xiàn)會(huì)優(yōu)于市場(chǎng)平均水平,期投資標(biāo)的增長(zhǎng)帶有一定的預(yù)期性和較大的風(fēng)險(xiǎn)性。適合那些看好某項(xiàng)趨勢(shì)又無(wú)暇精選股票的較為積進(jìn)型的投資者。
        平衡型基金:平衡型基金是處于價(jià)值型和成長(zhǎng)型之間的基金,投資策略一部分投資于股價(jià)被低估的股票,一部分投資處于成長(zhǎng)型行業(yè)上市公司的股票。其風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況介于成長(zhǎng)型基金和收益型基金之間。平衡型基金對(duì)大多數(shù)需要資產(chǎn)配置的個(gè)人來(lái)說(shuō)都比較適合,從長(zhǎng)期來(lái)看既兼有進(jìn)取部分業(yè)績(jī),又有穩(wěn)健資產(chǎn)作為平衡器,是個(gè)人投資理財(cái)?shù)闹匾獛褪帧?br />        指數(shù)型基金:指數(shù)基金的投資策略采取擬合目標(biāo)指數(shù)收益率,其根據(jù)追蹤指數(shù)的覆蓋面不同又分為被動(dòng)指數(shù)和主動(dòng)指數(shù),以市場(chǎng)主流被動(dòng)指數(shù)為例,以追蹤標(biāo)的指數(shù)成份股為目標(biāo),力求股票組合的收益率擬合該目標(biāo)指數(shù)所代表的資本市場(chǎng)的平均收益率。對(duì)廣大投資者來(lái)說(shuō)該類(lèi)型基金是一種便利化的股票投資組合,無(wú)須投資者費(fèi)時(shí)費(fèi)力選股,通過(guò)指數(shù)基金的投資即可追求指數(shù)的平均收益。
       增強(qiáng)指數(shù)基金:增強(qiáng)指數(shù)基金是指通過(guò)指數(shù)化的被動(dòng)投資和主動(dòng)投資的有機(jī)結(jié)合,實(shí)現(xiàn)投資風(fēng)險(xiǎn)和收益的優(yōu)化平衡,力求使基金取得超越市場(chǎng)的投資收益,實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。增強(qiáng)指數(shù)基金是針對(duì)被動(dòng)指數(shù)基金的不足而為滿(mǎn)足想獲取超越基準(zhǔn)業(yè)績(jī)的指數(shù)投資者應(yīng)用而生的。
5、什么是債券型基金?
       債券型基金是指80%以上的基金資產(chǎn)投資于國(guó)債等無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)及企業(yè)債、公司債等信用債的基金。債券型基金所投資的債券范圍相當(dāng)廣泛,除銀行間市場(chǎng),還包括交易所市場(chǎng)上的國(guó)債、金融債、企業(yè)債(包括可轉(zhuǎn)換債券)等票據(jù)資產(chǎn)。
6、什么是混合型基金?
       混合型基金投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具,并且股票投資和債券投資的比例與股票基金和債券基金不一致。根據(jù)股票、債券投資比例以及投資策略的不同,混合型基金又可分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金等。
7、什么是保本基金?
       保本基金是指在基金產(chǎn)品的一個(gè)保本周期內(nèi)(基金一般設(shè)定了一定期限的鎖定期,在我國(guó)一般是3年,在國(guó)外有些國(guó)家甚至達(dá)到7-12年),承諾保證投資者起初投入的本金安全,該類(lèi)基金但若提前贖回,將不享受優(yōu)待。
8、什么是LOF基金?
      LOF基金,英文全稱(chēng)是“ListedOpen-EndedFund”,漢語(yǔ)稱(chēng)為“上市型開(kāi)放式基金”。也就是上市型開(kāi)放式基金成立后如果再交易所上市,投資者既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)或通過(guò)交易終端申購(gòu)與贖回基金份額,也可以在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)該基金。不過(guò)投資者如果是在指定網(wǎng)點(diǎn)或交易終端申購(gòu)的基金份額,想要上網(wǎng)拋出,須辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù);同樣,如果是在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)進(jìn)的基金份額,想要在指定網(wǎng)點(diǎn)或交易終端贖回,也要辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù)。
9、什么是交易所交易基金(ETF)?
       交易所交易基金是指可以在交易所上市交易的基金,又稱(chēng)ETF(Exchang Traded Funds),其代表的是一攬子股票的投資組合,投資人通過(guò)購(gòu)買(mǎi)基金,一次性完成一個(gè)投資組合(例如某個(gè)指數(shù)的所有成分股股票)的買(mǎi)賣(mài)。
10、開(kāi)放式基金投資的收益來(lái)源是什么?
       開(kāi)放式基金在運(yùn)作過(guò)程中收益來(lái)源有三:1、利息收入:指投資國(guó)債、金融債、企業(yè)債或銀行存款產(chǎn)生的利息給付;2、資本利得:指買(mǎi)賣(mài)股票或債券獲得的差價(jià)收入;3、其他收入:指運(yùn)用基金資產(chǎn)帶來(lái)的成本或費(fèi)用節(jié)約計(jì)入的收入。
這些收益均包含在基金單位資產(chǎn)凈值中,到一定時(shí)候會(huì)按照基金契約以分紅形式分配給投資者。
11、什么是開(kāi)放式基金的封閉期?為什么要有封閉期?什么是開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回?
       基金成功募集一定資金宣告成立后,會(huì)有一段不接受投資者申購(gòu)、贖回基金份額的時(shí)間段,稱(chēng)之為基金的封閉期。封閉期是為了讓基金經(jīng)理將募集來(lái)的資金根據(jù)證券市場(chǎng)狀況完成初步的投資安排。根據(jù)《開(kāi)放式證券投資基金暫行辦法》規(guī)定,基金封閉期不得超過(guò)3個(gè)月。
基金封閉期結(jié)束后,申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)開(kāi)放式基金,習(xí)慣上稱(chēng)為基金申購(gòu),以區(qū)分在發(fā)行期內(nèi)的認(rèn)購(gòu)。投資者以自己的名義直接或透過(guò)代理機(jī)構(gòu)向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投資,并將買(mǎi)回款匯至該投資者的賬戶(hù)內(nèi),稱(chēng)之為基金贖回。
12、什么是基金的開(kāi)放日?
         所謂開(kāi)放日指基金契約規(guī)定的投資者可以 辦理基金申購(gòu)、贖回交易業(yè)務(wù)日期。
13、什么是基金凈值和累計(jì)凈值?
         基金凈值,是指每個(gè)營(yíng)業(yè)日根據(jù)基金所投資證券市場(chǎng)收盤(pán)價(jià)所計(jì)算出的基金總資產(chǎn)價(jià)值,扣除基金當(dāng)日之各類(lèi)成本及費(fèi)用后,所得到的就是該基金當(dāng)日之資產(chǎn)凈值。除以基金當(dāng)日所發(fā)生在外的單位總數(shù),就是每單位基金凈值。
         基金累計(jì)凈值為單位凈值與基金成立以來(lái)累計(jì)分紅派息之和,它屬于一個(gè)參照值。