基金基礎(chǔ)講解
1、什么是基金賬戶?什么是基金的交易賬戶?
在購買基金時,需開立基金賬戶和基金交易賬戶:
基金賬戶是指登記結(jié)算登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶。
基金交易賬戶是指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)買賣基金份額的變動及結(jié)余情況的賬戶。
2.投資者如何開立基金賬戶和基金交易賬戶?
個人投資者可以憑有效的個人身份證件到基金公司指定的銷售機構(gòu)如銀行、證券公司等,開設(shè)基金賬戶和基金交易賬戶??蛻羰状伍_立基金賬戶可在我公司柜臺或者網(wǎng)上營業(yè)廳辦理,非首次開通也可在交易軟件上辦理。
機構(gòu)投資者可以憑借有公司印章的有效的營業(yè)執(zhí)照、有效的經(jīng)辦人的身份證件、法人授權(quán)書等到基金公司制定的銷售機構(gòu)如銀行、證券公司等,開設(shè)基金賬戶和基金交易賬戶。
需要注意的是,第一次購買基金時需要本人持身份證到柜臺辦理,或者登錄網(wǎng)上營業(yè)廳辦理,非首次開通基金賬戶可在同花順電腦版開通。
網(wǎng)廳辦理:登錄網(wǎng)廳,左邊菜單欄第三項開放式基金賬戶,選擇所要開通的基金公司(若不清楚所屬基金公司,可登錄同花順軟件查詢基金信息)
交易軟件辦理:
登錄同花順電腦版交易軟件,選擇左下角第三項“基金”菜單欄,打開后選擇最后一項“基金開戶”:
3.什么是基金的認(rèn)購、申購與贖回?
認(rèn)購是指基金發(fā)行時根據(jù)規(guī)定申請購買基金份額的行為。
基金認(rèn)購:
申購指基金合同生效后,投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為。
基金申購:
贖回是指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求賣出基金份額的行為。
基金贖回:
4.開通賬戶當(dāng)天可以交易嗎?
開通后當(dāng)天可以做基金的申購/認(rèn)購,基金開戶申請當(dāng)天顯示未報,
T+1日 已報
T+2日 已成
所以基金開戶也是T+2日開通,但是T日申請基金開戶后就可以做基金的申購/認(rèn)購,不影響交易。
5. 基金贖回后幾個交易日可到賬?
基金合同有約定到賬時間,以基金合同為準(zhǔn)。
6.基金交易的費用是如何收取的?
場外基金和費率在合同、產(chǎn)品說明書和公告中都有,產(chǎn)品上線時經(jīng)紀(jì)運營總部會下發(fā)給營業(yè)部;場內(nèi)就是以賬戶傭金率為標(biāo)準(zhǔn)收取。
7. 什么是基金份額的轉(zhuǎn)托管?
基金份額的轉(zhuǎn)托管是指將基金份額由一個代銷機構(gòu)轉(zhuǎn)入另一代銷機構(gòu)或者由代銷機構(gòu)轉(zhuǎn)入基金公司直銷的行為。
8.什么是權(quán)益登記日、除息日、紅利發(fā)放日?
由于開放基金每工作日可以進行申 購、贖回,因此對于基金管理人來說,基金持有人以及持有數(shù)量是每日變動的,因此在進行基金紅利分配時,必須約定一個確定日登記及統(tǒng)計參加分紅數(shù)量。享有分 紅權(quán)益的基金份額登記約定日成為權(quán)益登記日。投資者如果在權(quán)益登記日持有基金份額便可以分享分紅。除息日是指紅利從基金資產(chǎn)中扣除的日期,除息日的基金份 額凈值將扣除每份基金的分紅金額,因此該日的基金份額凈值一般會比上日有所下降。
目前行業(yè)通常的做法是權(quán)益登記日與除息日在同一天。在此情況下,由于基金申購是T+1確認(rèn),除息日(權(quán)益登記日)當(dāng)天日安獲益后生購基金則不享有該基金此次分紅。
紅利發(fā)放日指向投資者派發(fā)紅利的日期,選擇現(xiàn)金紅利方式的投資者的紅利款將于紅利發(fā)放日自基金托管賬戶劃出。
權(quán)益登記日設(shè)定決定了投資者是否擁有享有此次紅利分配,對投資者的收益有影響。除息日決定了基金將以新的凈值進行交易,對于新的投資者的投資成本有影響。紅利發(fā)放日不影響投資者的收益。