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金融消費者進行投資理財時,應理性選擇與自身風險承受能力相匹配的金融產(chǎn)品
證券經(jīng)營機構向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務,應當在遵守法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定以及投資者準入要求的前提下,根據(jù)投資者的風險承受能力等級與產(chǎn)品或服務的風險等級相匹配的原則,對投資者提出適當性匹配意見。證券經(jīng)營機構應當根據(jù)本機構及普通投資者的實際情況,確定其風險承受能力等級與產(chǎn)品或服務的風險等級適當性匹配的具體方法,匹配情況如下:
C1級投資者匹配R1級的產(chǎn)品或服務;
C2級投資者匹配R2、R1級的產(chǎn)品或服務;
C3級投資者匹配R3、R2、R1級的產(chǎn)品或服務;
C4級投資者匹配R4、R3、R2、R1級的產(chǎn)品或服務;
C5級投資者匹配R5、R4、R3、R2、R1級的產(chǎn)品或服務。
(投資者風險承受能力等級:C1-保守型(含風險承受能力最低類別的投資者)、C2-謹慎型、C3-穩(wěn)健型、C4-積極型、C5-激進型五類;產(chǎn)品或服務風險等級:R1-低風險,R2-中低風險,R3-中風險,R4-中高風險,R5-高風險)
專業(yè)投資者可以購買或接受所有風險等級的產(chǎn)品或服務,法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定及市場、產(chǎn)品或服務對投資者準入有要求的,從其規(guī)定和要求。
證券經(jīng)營機構對投資者提出的適當性匹配意見不代表其對產(chǎn)品或服務的風險和收益作出實質(zhì)性判斷或保證。投資者在參考證券經(jīng)營機構適當性匹配意見的基礎上,根據(jù)自身能力審慎獨立決策,獨立承擔投資風險。
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