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如何判斷新發(fā)基金是否值得購買?

     發(fā)布時間:2018-03-12     閱讀次數(shù):

如何判斷新發(fā)基金是否值得購買?
來源:中國基金網(wǎng)
每每有新基金發(fā)行,各基金公司都著力宣傳,但是由于沒有產(chǎn)品的歷史業(yè)績作為參考,投資者在認購時,難免會心生疑慮。該如何判斷一只新發(fā)基金是否值得買,是每個投資者在認購前,需要重點考慮的問題。
 
  既然新發(fā)基金沒有產(chǎn)品業(yè)績支撐,那么我們就應(yīng)該從以下幾個方面來判斷其是否可靠。
 
  一、產(chǎn)品發(fā)行的公司
 
  股市變化萬千,牛熊不斷轉(zhuǎn)化。在遇到牛市時,可能無論新舊公司,旗下的產(chǎn)品都能取得不錯的成績。但是當(dāng)震蕩市和熊市來臨時,各家產(chǎn)品的收益便千差萬別,有的產(chǎn)品業(yè)績甚至一落千丈,“誰在裸泳”便一下知曉。
 
  所以,為了保障投資產(chǎn)品的長期業(yè)績,新基金的發(fā)行公司是必要的考慮因素之一。目前我國的公募基金公司數(shù)量已超過100家,各家又有多只產(chǎn)品。從業(yè)時間長、投資經(jīng)驗豐富的基金公司,如南方基金。
 
  二、產(chǎn)品的投資范圍
 
  基金是為大眾理財?shù)墓ぞ?,基金產(chǎn)品的投資范圍,就是基金持有者資金的投資范圍。認識到這一點,十分必要。
 
  雖說基金的產(chǎn)品類型已經(jīng)在大方向上為產(chǎn)品的投資范圍分類,但是在細節(jié)上,不同的產(chǎn)品投資的側(cè)重點還是不一樣的。如各類主題基金,主要投資的范圍是和主題相關(guān)的股票,指數(shù)基金投資的是納入指數(shù)的相關(guān)股票。
 
  以正在發(fā)行的南方新優(yōu)享為例,該基金屬于混合型基金,產(chǎn)品的投資范圍較廣,主要是具有良好流動性的金融工具,包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、債券、地方政府債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等。
 
  因此,不同的產(chǎn)品,其投資范圍也是直接影響產(chǎn)品業(yè)績的重要指標(biāo),投資者在決定是否認購一只正在發(fā)行的基金時,應(yīng)該清楚的了解基金產(chǎn)品的投資范圍,做到明明白白理財。
 
  三、關(guān)注產(chǎn)品的投資策略
 
  除了投資哪些產(chǎn)品之外,怎么投資,什么時候投資也是決定基金收益的重要因素之一。因此除了關(guān)注產(chǎn)品的投資范圍外,產(chǎn)品的投資策略也需要關(guān)注。
 
  以正在發(fā)行的南方基金為例,該基金投資強調(diào)把握經(jīng)濟周期發(fā)展階段,順勢而為,并通過“美林投資時鐘”分析框架把握行業(yè)輪動及不同經(jīng)濟周期下具有良好增長前景的優(yōu)勢行業(yè)。
 
  美林投資時鐘理論按照經(jīng)濟增長與通脹的不同搭配,將經(jīng)濟周期劃分為復(fù)蘇、過熱、滯脹和衰退四個階段。在不同的經(jīng)濟周期,投資者可以通過搭配不同的資產(chǎn)組合,實現(xiàn)收益的最大化。
 
  四、參考基金經(jīng)理管理的其他產(chǎn)品業(yè)績
 
  投資者在篩選新基金時,可參考基金經(jīng)理的資歷及歷史業(yè)績。對于經(jīng)驗較為豐富,歷史業(yè)績較為突出的基金,可以重點關(guān)注。