【315金融微課堂】投資私募,量力而行
發(fā)布時間:2019-03-18 閱讀次數(shù):
近年來,我國私募基金行業(yè)蓬勃發(fā)展,但非法集資、兌付危機、違規(guī)宣傳、違反投資者適當(dāng)性制度等風(fēng)險事件也開始顯露。因此,在私募基金投資中,投資者應(yīng)“量力而行、摸清底細(xì)、細(xì)看合同、持續(xù)關(guān)注、加強學(xué)習(xí)”,保護合法權(quán)益不受侵害。
一是量力而行。私募基金投資具有高風(fēng)險特點,對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力要求較高?!端侥纪顿Y基金監(jiān)督管理暫行辦法》明確規(guī)定了私募基金合格投資者的要求,除單只私募基金投資額不低于100萬元外,同時單位凈資產(chǎn)不得低于1000萬元,個人金融資產(chǎn)不得低于300萬元或者最近三年個人年均收入不少于50萬元。投資者要從自身實際出發(fā),量力而行,對照私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn),判斷自己是否能夠投資私募基金產(chǎn)品,在滿足合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的前提下,再選擇與自己風(fēng)險承受能力相匹配的產(chǎn)品。
二是摸清底細(xì)。只有在基金業(yè)協(xié)會依法登記的私募基金管理人,才能向合格投資者募集資金。投資者在購買私募產(chǎn)品前,可以通過基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站(www.amac.org.cn),了解該機構(gòu)是否已經(jīng)在基金業(yè)協(xié)會登記。同時,還可以多方了解私募基金管理人以往業(yè)績、市場口碑及誠信規(guī)范情況等。
三是細(xì)看合同?;鸷贤且?guī)定投資者與私募基金管理人之間權(quán)利和義務(wù)的重要文書。投資者查看合同時,注意合同是否符合基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《私募投資基金合同指引》,合同約定的權(quán)利義務(wù)是否合理,合同是否完整、是否存在缺頁漏頁等異常情況,要仔細(xì)閱讀條款,對于不懂的概念、模糊的表述應(yīng)當(dāng)要求基金管理人進行解釋或說明,切勿被各種夸大、虛假宣傳忽悠、蒙蔽。對一式多份的合同,還應(yīng)檢查每份合同內(nèi)容是否完全一致。還要特別警惕披著“金融創(chuàng)新”外衣的違規(guī)資金募集。投資者在通過互聯(lián)網(wǎng)平臺購買金融產(chǎn)品時,應(yīng)仔細(xì)閱讀相關(guān)產(chǎn)品介紹,了解買的是誰的產(chǎn)品、到底與誰簽約、資金劃到何處及具體投向等。發(fā)現(xiàn)異常,應(yīng)及時咨詢基金業(yè)協(xié)會或監(jiān)管部門。
四是持續(xù)關(guān)注。投資者在認(rèn)購私募基金產(chǎn)品后,應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注私募基金產(chǎn)品投資、運行情況,要求私募基金管理人按約定履行信息披露義務(wù)。投資者若發(fā)現(xiàn)管理人失聯(lián),基金財產(chǎn)被侵占、挪用,基金存在重大風(fēng)險等情況,要及時向私募基金管理人注冊地證監(jiān)局或基金業(yè)協(xié)會反映;若發(fā)現(xiàn)私募基金管理人涉嫌詐騙、非法集資等犯罪線索的,要及時向公安、司法機關(guān)報案。
五是加強學(xué)習(xí)?;ヂ?lián)網(wǎng)技術(shù)發(fā)展,使金融業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新。投資者在參與私募基金等風(fēng)險較高的投資業(yè)務(wù)時,要定期學(xué)習(xí)相關(guān)知識,如瀏覽監(jiān)管部門或基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、閱讀報刊雜志等。認(rèn)真辨別相關(guān)業(yè)務(wù)或產(chǎn)品,切勿被所謂的創(chuàng)新產(chǎn)品、超高收益蒙騙,切記“你看中的是別人的收益,別人惦記的卻是你的本金”。