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證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作指引

出處: 中國證券業(yè)協(xié)會      發(fā)布時間:2019-07-15    閱讀次數(shù):

第一條 為進一步規(guī)范證券經(jīng)營機構(gòu)的投資者教育工作,保護投資者合法權(quán)益,促進資本市場的健康穩(wěn)定發(fā)展,根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進一步加強資本市場中小投資者合法權(quán)益保護工作的意見》、中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定以及《中國證券業(yè)協(xié)會章程》,制定本指引。
第二條 本指引適用于中國證券業(yè)協(xié)會(下稱“協(xié)會”)的證券公司和證券投資咨詢公司(統(tǒng)稱“證券經(jīng)營機構(gòu)”)會員。
第三條 本指引所稱投資者教育工作,是指證券經(jīng)營機構(gòu)建立完善相關(guān)管理機制和制度流程,面向投資者開展宣傳證券政策法規(guī)、普及證券知識、傳導(dǎo)理性投資理念、揭示投資風險、引導(dǎo)依法維權(quán)等活動。
第四條 協(xié)會對證券經(jīng)營機構(gòu)開展投資者教育工作進行自律管理,組織對證券經(jīng)營機構(gòu)的投資者教育工作進行評估。
協(xié)會指導(dǎo)地方證券業(yè)協(xié)會(下稱“地方協(xié)會”)對所在地證券經(jīng)營機構(gòu)及證券經(jīng)營機構(gòu)的分支機構(gòu)(包括分公司、證券營業(yè)部等)開展投資者教育工作進行統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)和支持。
第五條 投資者教育工作的目標包括:
(一)幫助投資者了解宏觀經(jīng)濟政策與行業(yè)發(fā)展動態(tài);
(二)幫助投資者了解資本市場的法律法規(guī)和自身權(quán)益保護知識,增強風險防范意識,加強對自身權(quán)益的保護;
(三)幫助投資者了解資本市場業(yè)務(wù)和證券產(chǎn)品知識,提升風險識別能力,樹立理性投資理念;
(四)引導(dǎo)投資者積極行權(quán),理性維權(quán),自覺維護市場秩序;
(五)推進將投資者教育納入國民教育體系,提升公眾投資理財素養(yǎng),促進資本市場規(guī)范發(fā)展。
第六條 證券經(jīng)營機構(gòu)的投資者教育工作應(yīng)遵循規(guī)范性、長期性、適當性、有效性、普及教育與專項教育相結(jié)合、主題教育與持續(xù)教育相結(jié)合的原則。
第七條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當按照協(xié)會相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和本指引的要求切實做好投資者教育工作,引導(dǎo)投資者理性參與證券交易,提高風險防范意識和自我保護能力。
證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當以貼近市場、貼近大眾的方式開展投資者教育工作,努力創(chuàng)新投資者教育方式方法,深入了解投資者需求,切實提高投資者教育效果。
第八條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)按照中國證監(jiān)會及協(xié)會要求,結(jié)合自身特點,開展內(nèi)容豐富、形式多樣的投資者教育工作。投資者教育內(nèi)容包括但不限于:
(一) 證券法律法規(guī)、政策;
(二) 證券投資知識和投資技能;
(三)證券產(chǎn)品、業(yè)務(wù)及其風險特征;
(四)證券市場違法違規(guī)行為案例;
(五)宏觀經(jīng)濟政策與行業(yè)發(fā)展動態(tài);
(六)投資者權(quán)利行使、訴求處理及糾紛解決;
(七)有關(guān)投資者教育的其他內(nèi)容。
證券經(jīng)營機構(gòu)可以根據(jù)自身投資者教育工作開展情況,并結(jié)合市場形勢變化,及時補充和調(diào)整投資者教育內(nèi)容,確保投資者教育工作的時效性。
第九條 證券經(jīng)營機構(gòu)開展投資者教育工作的渠道包括但不限于:
(一)公司官方網(wǎng)站、手機APP、微信公眾號等互聯(lián)網(wǎng)平臺;
(二)實體及互聯(lián)網(wǎng)投資者教育基地(以下簡稱“投教基地”);
(三)營業(yè)場所的投資者園地、公告欄等;
(四)交易系統(tǒng)客戶端及客服中心電話或短信等交易服務(wù)渠道;
(五) 電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)門戶網(wǎng)站及報刊等傳媒渠道;
(六) 其他監(jiān)管認可的渠道。
第十條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)建立健全投資者教育工作管理體系,從制度、組織、人員、流程、經(jīng)費等方面保障投資者教育工作的開展,加強對投資者教育工作的管理。
第十一條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當建立健全投資者教育工作制度,包括但不限于投資者教育工作管理辦法、各專項業(yè)務(wù)的投資者教育工作要求、各部門及分支機構(gòu)的職責分工、對分支機構(gòu)投資者教育工作的規(guī)范及督導(dǎo)制度和考核制度等。
第十二條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立或指定相應(yīng)部門,配備充足的專職投資者教育工作人員,由其負責統(tǒng)籌本單位的投資者教育工作,并履行下列職責:
(一)制定投資者教育工作制度、工作流程、工作計劃及年度預(yù)算;
(二)牽頭并推動相關(guān)部門策劃、組織及實施投資者教育活動;
(三)牽頭并推動相關(guān)部門設(shè)計、制作投資者教育宣傳產(chǎn)品;
(四)考核和評估分支機構(gòu)的投資者教育工作效果;
(五)牽頭管理和運行投教基地;
(六)調(diào)查和研究投資者教育工作中存在的問題;
(七)建設(shè)和培養(yǎng)投資者教育工作人員隊伍;
(八)與投資者教育工作相關(guān)的其他事項。
證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當建立投資者教育工作內(nèi)部聯(lián)絡(luò)與協(xié)調(diào)機制,確保職責明確,管理有效。分支機構(gòu)應(yīng)當指定專門的聯(lián)絡(luò)人員負責投資者教育工作,配合落實本單位投資者教育工作安排。
第十三條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當指定專人負責與協(xié)會聯(lián)絡(luò)投資者教育工作,如變更聯(lián)絡(luò)人需在變更后5個工作日內(nèi)向協(xié)會報告。
第十四條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)結(jié)合市場發(fā)展及市場熱點,根據(jù)投資者需求,制作內(nèi)容準確合規(guī)、語言通俗易懂、形式喜聞樂見的投資者教育產(chǎn)品。
投資者教育產(chǎn)品包括電子、紙質(zhì)等形式,投資者教育產(chǎn)品的制作與發(fā)布應(yīng)符合知識產(chǎn)權(quán)保護以及互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定。
第十五條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)自身特點,通過現(xiàn)場或非現(xiàn)場等方式多渠道開展投資者教育活動。
現(xiàn)場方式包括但不限于組織參觀實體投教基地;舉辦投資者培訓、座談交流活動;走進學校、社區(qū)、企業(yè)等開展宣傳活動;參加監(jiān)管部門及自律組織舉辦的各類投資者教育活動等。
非現(xiàn)場方式包括但不限于通過證券經(jīng)營機構(gòu)官方網(wǎng)站、互聯(lián)網(wǎng)投教基地、交易系統(tǒng)客戶端、客服中心電話或短信、微信公眾號、手機APP及公共媒體開展專題投資者教育活動。
第十六條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)在官方網(wǎng)站及營業(yè)場所建立投資者園地,加強對投資者園地的統(tǒng)一管理。
證券經(jīng)營機構(gòu)在官方網(wǎng)站建立投資者園地可采用二級網(wǎng)站或網(wǎng)站專欄形式,在營業(yè)場所建立投資者園地可采用多媒體或櫥窗等形式。投資者園地展示內(nèi)容應(yīng)包括證券投資知識、證券市場違法違規(guī)行為案例、公司資質(zhì)介紹、投資風險提示、業(yè)務(wù)問答、投資者維權(quán)渠道與方法、交易費用及稅收標準等。
第十七條 證券經(jīng)營機構(gòu)可根據(jù)自身條件建立實體或互聯(lián)網(wǎng)投教基地。鼓勵達到中國證監(jiān)會有關(guān)要求的投教基地向中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu)申報命名。協(xié)會可以為行業(yè)投教基地特別是國家級投教基地提供投資者教育活動、師資力量、業(yè)務(wù)培訓等方面的支持服務(wù),組織行業(yè)基地交流共享投教信息和成果,并在證監(jiān)會的統(tǒng)一部署下,對先進投教基地最佳實踐及經(jīng)驗進行宣傳推介。
第十八條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)將投資者教育融入各項業(yè)務(wù)當中,在為投資者提供服務(wù)過程中持續(xù)開展投資者教育工作。
第十九條 證券經(jīng)營機構(gòu)在為投資者開立賬戶、開通交易權(quán)限或簽訂相關(guān)服務(wù)協(xié)議時,應(yīng)當提示投資者閱讀相關(guān)協(xié)議要點、風險揭示書等,向投資者充分揭示投資風險,提示投資者不參與非法證券活動。
第二十條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當按照《證券期貨投資者適當性管理辦法》《證券經(jīng)營機構(gòu)投資者適當性管理實施指引》的有關(guān)要求,適時提供風險警示及差異化的教育服務(wù)內(nèi)容,尤其應(yīng)加強對新開戶中小投資者的教育工作;對于購買或申請復(fù)雜化或高風險的產(chǎn)品或服務(wù)的投資者,應(yīng)當向其充分揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風險,引導(dǎo)投資者理解對應(yīng)產(chǎn)品或服務(wù)的相關(guān)協(xié)議、收費等內(nèi)容,不得為了自身利益對投資者進行誘導(dǎo)性宣傳。
第二十一條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當通過官方網(wǎng)站、手機APP、營業(yè)場所的投資者園地、公告欄等多種渠道向投資者公示投訴渠道和處理流程,必要時應(yīng)針對投資者投訴反映出的問題,開展專項的投資者教育活動。
第二十二條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當將開展的投資者教育各項工作以紙質(zhì)或電子等形式做好記錄存檔,保存時間不少于3年。
第二十三條 證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當定期組織業(yè)務(wù)部門及分支機構(gòu)開展投資者教育培訓工作,定期開展業(yè)務(wù)部門及分支機構(gòu)的投資者教育工作考核評估,并將培訓及考核評估結(jié)果納入業(yè)務(wù)部門及分支機構(gòu)的年度績效考核指標體系。
證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當將投教基地工作人員納入培訓范圍,積極開展針對投教基地工作人員的專項培訓。
第二十四條 地方協(xié)會在協(xié)會的指導(dǎo)下,協(xié)調(diào)轄區(qū)內(nèi)投資者教育資源,并根據(jù)市場需要及區(qū)域內(nèi)投資者教育工作開展情況,有針對性地組織開展投資者教育相關(guān)活動,推動轄區(qū)投資者教育工作信息交流、經(jīng)驗推介、案例剖析;定期匯集本轄區(qū)投資者教育活動的先進經(jīng)驗、典型案例報送協(xié)會,協(xié)會通過網(wǎng)站、投教基地等渠道予以展示。
第二十五條 協(xié)會定期對證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作情況進行評估,評選出優(yōu)秀單位及個人。
第二十六條 協(xié)會以證券經(jīng)營機構(gòu)實際開展的投資者教育工作為基礎(chǔ),結(jié)合證券經(jīng)營機構(gòu)參與或配合協(xié)會主辦的投資者教育主題活動等情況,對證券經(jīng)營機構(gòu)的投資者教育工作進行評估。
第二十七條 協(xié)會將不定期對證券經(jīng)營機構(gòu)的投資者教育工作開展現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查,證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)積極做好相關(guān)配合工作。
第二十八條 證券經(jīng)營機構(gòu)違反本指引及協(xié)會投資者教育相關(guān)規(guī)則的,協(xié)會可以視情況對相關(guān)會員采取自律管理措施,情節(jié)嚴重的,予以紀律處分。
第二十九條 證券公司設(shè)立的境內(nèi)證券業(yè)務(wù)專業(yè)子公司應(yīng)依據(jù)其業(yè)務(wù)范圍和特點,參照本指引要求執(zhí)行。
證券經(jīng)營機構(gòu)根據(jù)相關(guān)規(guī)定開展期貨、期權(quán)類業(yè)務(wù)的投資者教育,參照本指引執(zhí)行。
第三十條 本指引由協(xié)會負責解釋。
第三十一條 本指引自發(fā)布之日起施行,原《中國證券業(yè)協(xié)會會員投資者教育工作指引(試行)》及《證券公司營業(yè)部投資者教育工作業(yè)務(wù)規(guī)范》同時廢止。

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