張某某,女,本科文化,系威寧縣安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局原職工。2011年以來(lái),張某某結(jié)識(shí)了祖某某,參與祖某某組織的“榨會(huì)”活動(dòng),后陸續(xù)以做工程、虛假房產(chǎn)抵押等為名以高額利息為誘餌,在明知自己沒(méi)有償還借款及利息的能力的情況下,向威寧及周邊縣市多名集資參與人陸續(xù)借款。在集資參與人向其主張債權(quán)時(shí),張某某采用以舊換新寫(xiě)借條、承諾還款等方式逃避清償債務(wù)。事后將集資資金用于個(gè)人開(kāi)銷、返還部分利息等,更有大量資金的去向無(wú)法查清。在本案中張某某騙取集資參與人資金共計(jì)2990多萬(wàn)元,涉案對(duì)象多達(dá)51人。
2012年9月14日,威寧縣公安局以涉嫌集資詐騙罪對(duì)張某某立案?jìng)刹椋?018年9月27日,威寧縣檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)逮捕,2019年5月9日,威寧縣檢察院以涉嫌集資詐騙罪對(duì)張某某提起公訴。
揭密非法集資6大障眼法,防騙要“四看、三思、等一夜”。
騙局6大障眼法
1、編造虛假項(xiàng)目
非法集資者大多通過(guò)注冊(cè)合法公司或企業(yè),編造各種虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同,以簽訂合同、投資理財(cái)、投資入股等名義,將人騙入泥潭。
2、謊稱創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新
比如打著響應(yīng)國(guó)家政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、扶貧互助等旗號(hào),或“大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新”等政策的幌子。
3、承諾高額回報(bào)
為了吸引注意,非法集資者在集資初期往往會(huì)“按時(shí)”足額兌現(xiàn)承諾本息,有些回報(bào)率甚至高達(dá)數(shù)十、上百倍。
4、虛假宣傳造勢(shì)
利用網(wǎng)站、博客、論壇等新媒體平臺(tái)和QQ、微信等即時(shí)通訊工具,聘請(qǐng)明星代言傳播虛假信息。
5、藏身虛擬空間
借助虛擬網(wǎng)絡(luò),將“去中心化”“開(kāi)放源代碼”等時(shí)髦概念作為投資的“噱頭”,通過(guò)編造故事、設(shè)計(jì)模式等手段來(lái)吸引投資者的眼球。
6、利用親情誘惑
現(xiàn)實(shí)中,大部分非法集資的投資人都是在親友的勸說(shuō)下參與的,尤其是中老年投資人容易被騙。
“四看”
1、看融資合法性
合法的融資,如發(fā)行股票、擔(dān)保公司、開(kāi)展P2P業(yè)務(wù)、小額貸款等都應(yīng)得到有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn),可到監(jiān)管部門(mén)網(wǎng)站查詢或電話咨詢。
2、看宣傳方式
看是不是通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等方式獲取的集資信息,或是以各種途徑向社會(huì)公眾傳播吸收資金的信息。
3、看經(jīng)營(yíng)模式
有沒(méi)有實(shí)體項(xiàng)目;為什么不向銀行貸款;集資款用在實(shí)體經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目還是投向不明;獲取利潤(rùn)的途徑是什么。
4、看參與集資的主體
“三思”
一思是否了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情?
二思投資是否符合市場(chǎng)規(guī)律?
三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力?
“等一夜”
投資回報(bào)率高于5%的,避免頭腦發(fā)熱,一定先問(wèn)問(wèn)家人和朋友意見(jiàn),拖延一晚再?zèng)Q定。