2014年7月，名為“XX寶”的“網(wǎng)絡(luò)金融”平臺(tái)上線運(yùn)營(yíng)，對(duì)外宣稱其經(jīng)營(yíng)模式是由集團(tuán)下屬的融資租賃公司與項(xiàng)目公司簽訂協(xié)議，然后在“XX寶”平臺(tái)上以債權(quán)轉(zhuǎn)讓的形式發(fā)標(biāo)融資;融到資金后，項(xiàng)目公司向租賃公司支付租金，租賃公司則向投資人支付收益和本金。“XX寶”共推出過(guò)6款產(chǎn)品，預(yù)期年化收益率在9%至14.6%之間，遠(yuǎn)高于一般銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益率，一時(shí)名聲大噪。
案發(fā)后，多位涉事人員證實(shí)，“XX寶”上絕大多數(shù)的項(xiàng)目都是假的，“XX寶”主犯指使專人，用融資金額的1.5%-2%向企業(yè)買來(lái)信息，制成虛假的項(xiàng)目在“XX寶”平臺(tái)上線。為了讓投資人增強(qiáng)投資信心，還采用了更改企業(yè)注冊(cè)金等方式包裝項(xiàng)目。
“XX寶”就是以高額利息為誘餌，虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目，持續(xù)采用借新還舊、自我擔(dān)保等方式大量非法吸收公眾資金，僅用一年半時(shí)間，就吸引來(lái)90多萬(wàn)實(shí)際投資人，客戶遍布全國(guó)，累計(jì)交易發(fā)生額達(dá)700多億元。
揭密非法集資6大障眼法，防騙要“四看、三思、等一夜”。
騙局6大障眼法
1、編造虛假項(xiàng)目
非法集資者大多通過(guò)注冊(cè)合法公司或企業(yè)，編造各種虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同，以簽訂合同、投資理財(cái)、投資入股等名義，將人騙入泥潭。
2、謊稱創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新
比如打著響應(yīng)國(guó)家政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、扶貧互助等旗號(hào)，或“大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新”等政策的幌子。
3、承諾高額回報(bào)
為了吸引注意，非法集資者在集資初期往往會(huì)“按時(shí)”足額兌現(xiàn)承諾本息，有些回報(bào)率甚至高達(dá)數(shù)十、上百倍。
4、虛假宣傳造勢(shì)
利用網(wǎng)站、博客、論壇等新媒體平臺(tái)和QQ、微信等即時(shí)通訊工具，聘請(qǐng)明星代言傳播虛假信息。
5、藏身虛擬空間
借助虛擬網(wǎng)絡(luò)，將“去中心化”“開(kāi)放源代碼”等時(shí)髦概念作為投資的“噱頭”，通過(guò)編造故事、設(shè)計(jì)模式等手段來(lái)吸引投資者的眼球。
6、利用親情誘惑
現(xiàn)實(shí)中，大部分非法集資的投資人都是在親友的勸說(shuō)下參與的，尤其是中老年投資人容易被騙。
“四看”
1、看融資合法性
合法的融資，如發(fā)行股票、擔(dān)保公司、開(kāi)展P2P業(yè)務(wù)、小額貸款等都應(yīng)得到有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，可到監(jiān)管部門(mén)網(wǎng)站查詢或電話咨詢。
2、看宣傳方式
看是不是通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等方式獲取的集資信息，或是以各種途徑向社會(huì)公眾傳播吸收資金的信息。
3、看經(jīng)營(yíng)模式
有沒(méi)有實(shí)體項(xiàng)目；為什么不向銀行貸款；集資款用在實(shí)體經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目還是投向不明；獲取利潤(rùn)的途徑是什么。
4、看參與集資的主體
“三思”
一思是否了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情？
二思投資是否符合市場(chǎng)規(guī)律?
三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力?
“等一夜”
投資回報(bào)率高于5%的，避免頭腦發(fā)熱，一定先問(wèn)問(wèn)家人和朋友意見(jiàn)，拖延一晚再?zèng)Q定。
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