低風(fēng)險(xiǎn)

(R1)

結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單，容易理解，流動(dòng)性高，本金遭受損失的可能性極低；

包括但不限于國債、地方政府債、政策性金融債、債券通用質(zhì)押式回購的融券交易、債券質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購、貨幣市場(chǎng)基金等。

中低風(fēng)險(xiǎn)

(R2)

結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單，容易理解，流動(dòng)性較高，本金遭受損失的可能性較低；

包括但不限于優(yōu)先股、債券型公募基金等。

中風(fēng)險(xiǎn)

(R3)

結(jié)構(gòu)較復(fù)雜，流動(dòng)性較高，本金安全具有一定的不確定性，在特殊情況下可能損失全部本金；

包括但不限于A股股票（不含R4等級(jí)的股票類）、B股股票（不含R4等級(jí)的股票類）、ETF和LOF等場(chǎng)內(nèi)基金買賣、可轉(zhuǎn)債公募基金、股票公募基金、混合公募基金、向不特定對(duì)象發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公司債券、向特定對(duì)象發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公司債券、公募REITs、公司債券、企業(yè)債券等。

中高風(fēng)險(xiǎn)

(R4)

結(jié)構(gòu)復(fù)雜，流動(dòng)性較低，本金安全面臨較大的不確定性，可能損失全部本金；

包括但不限于ETF申贖（不含貨幣、債券型）、創(chuàng)業(yè)板股票（含創(chuàng)業(yè)板存托憑證）、科創(chuàng)板（含科創(chuàng)板存托憑證）、港股通(包括滬港通下的港股通和深港通下的港股通)、風(fēng)險(xiǎn)警示股票、退市整理期股票、兩網(wǎng)及退市公司股票、新三板掛牌公司股票、融資融券、約定購回、股票質(zhì)押、股票期權(quán)、滬倫通、北交所股票等。

高風(fēng)險(xiǎn)

(R5)

結(jié)構(gòu)復(fù)雜，不易理解，不易估值、流動(dòng)性低、透明度較低，本金安全面臨極大的不確定性，甚至損失可能超過本金；

包括但不限于債券通用質(zhì)押式回購的融資交易、債券質(zhì)押式協(xié)議回購的融資交易和融券交易、特定債券轉(zhuǎn)讓交易等其他債券品種；其他復(fù)雜或創(chuàng)新型金融產(chǎn)品或服務(wù)；分級(jí)基金等。